Как настроить оплату по QR-коду через СБП в 1С:ERP

В системе 1С:ERP реализована возможность принимать оплату через систему быстрых платежей (СБП). Этот механизм применяется как при оформлении розничных продаж в рабочем месте кассира (РМК), так и при работе с документами подсистемы «Оптовые продажи».

В РМК используются два варианта QR-кодов. Платежная ссылка СБП формируется для каждой отдельной операции и предназначается для однократного использования. Она отображается на дисплее покупателя или печатается на кассовой ленте. Кассовая ссылка СБП представляет собой статический QR-код для многократного применения. Такой код закрепляется в торговой точке: его можно изготовить в банке на бумажном или пластиковом носителе либо распечатать самостоятельно. Благодаря этому отпадает необходимость устанавливать дополнительные дисплеи для отображения уникальных QR-кодов или печатать их при каждой оплате.

Использование кассовой ссылки ограничено операциями в РМК. Для документов «оптовой» схемы всегда применяется платежная ссылка. В этой схеме СБП поддерживается при работе с документами:

• «Заказ клиента»;
• «Счет на оплату»;
• «Акт выполненных работ»;
• «Реализация товаров и услуг»;
• «Реализация услуг и прочих активов».

Такой механизм охватывает не только классическую оптовую торговлю, но и розничные продажи физическим лицам, если заключен договор с предоплатой или постоплатой. Дополнительно он применяется при реализации комиссионных товаров.

В этой статье подробно рассматривается, как в 1С:ERP настраивается и используется функционал СБП для розничных и оптовых продаж.

Настройка подключения системы к СБП

Для настройки системы в 1С:ERP создается карточка договора подключения к платежному сервису с банком. Она оформляется в справочнике «Казначейство — Эквайринг — Договоры подключения к платежным системам». Возможность настройки доступна только при наличии действующего договора ИТС.

В карточке на закладке «Расчеты» в реквизите «Платежи проводятся через» указывается СБП и выполняется подключение по гиперссылке «+ Настройка подключения к платежной системе».

Параметры подключения определяются банком и задаются пользователем, обладающим полными правами, либо пользователем, у которого в профиле доступа включена роль «Настройка подключения к СБП». 

При установке флага «Вести детальный учет транзакций / сверять транзакции в отчете банка по эквайрингу» обеспечивается сверка всех операций, отраженных в документах «Эквайринговая операция», с данными «Отчета банка по эквайрингу». В этом случае в отчете заполняются таблицы «Поступления оплат» и «Возвраты оплат», строки которых должны соответствовать созданным документам «Эквайринговая операция».

Документы формируют движения по регистру накопления «Расчеты по эквайрингу» — с видом «Приход» для операций и с видом «Расход» для отчета банка. Несогласованные операции попадают в отчет «Контроль операций с денежными средствами» со статусом «Не завершена» и рекомендацией оформить отчет банка.

Если флаг детального учета снят, движения по регистру не формируются, а поступления и возвраты оплат в отчет не включаются. В этом случае документ «Отчет банка по эквайрингу» может использоваться для отражения банковской комиссии, если это предусмотрено настройками.

В карточке договора на закладке «Расчеты» в блоке «Комиссия указывается» задается способ удержания комиссии банка. Возможны несколько вариантов.

При выборе «В отчете банка / платежной системы» банк перечисляет оплату за вычетом комиссии, которая отражается в отдельной строке отчета и учитывается в расходах. Если задан вариант «При зачислении на банковский счет», сумма комиссии указывается прямо в документе «Поступление безналичных ДС» в назначении платежа и по ссылке «Комиссия» детализируется аналитика списания. 

В случае «При проведении транзакции оплаты» комиссия фиксируется в документе «Эквайринговая операция», где не уменьшает расчетную сумму с клиентом, но корректирует движение денежных средств в пути и отражается в расходах. При выборе варианта «В отдельном списании со счета» банк начисляет оплату в полном объеме, а комиссия отражается отдельным документом «Списание с расчетного счета» с видом операции «Прочий расход».

Настройки программы для работы РМК с СБП

Для работы с системой быстрых платежей в 1С:ERP настраивается рабочее место кассира. Настройка выполняется в форме «НСИ и администрирование — Администрирование — РМК и оборудование — Настройки РМК для текущего рабочего места». Если требуется задать параметры для другого РМК, используется список «НСИ и администрирование — Администрирование — РМК и оборудование — Настройки РМК».

На закладке «Платежные системы (СБП)» задается вариант работы через переключатель «Вид ссылки СБП»: Кассовая ссылка СБП либо Платежная ссылка СБП. При выборе платежной ссылки в таблице указываются договоры подключения к СБП. Если используется кассовая ссылка, дополнительно к каждому договору подключается соответствующий QR-код.

Добавление QR-кода выполняется в отдельной форме. Доступны два варианта:

• «Сформировать QR-код» — генерация новой кассовой ссылки через сервер НСПК с последующей печатью.
• «Подключить QR-код» — привязка ссылки, заранее изготовленной банком на материальном носителе.

После закрытия формы данные по ссылке переносятся в настройки РМК. При генерации ссылки доступна печать QR-кода на различных макетах (форматы А5 и А6 с разными вариантами расположения и графики). Дополнительно предусмотрено создание NFC-метки кассовой ссылки через смартфон с поддержкой NFC и специализированное приложение.

Просмотр параметров кассовой ссылки выполняется двойным щелчком мыши на строке таблицы. Форма открывается в режиме только для чтения. При возврате товаров порядок операций по СБП не зависит от вида ссылки: возвраты, проведенные через кассовую или платежную ссылку, оформляются одинаково.

Продажи с оплатой через СБП в РМК

Перед началом работы в РМК необходимо выполнить подготовительные операции. В первую очередь открывается кассовая смена командой «Операции с ККМ — Открыть смену».

Новый чек создается по кнопке «Новый чек». Товары подбираются сканером штрихкодов, ручным вводом или через окно поиска (команда «Поиск»). Цена подставляется из розничного вида цен склада. Автоматические скидки рассчитываются по кнопке «Рассчитать скидки», ручные скидки назначаются кассиром, если это предусмотрено настройками в «НСИ и администрирование — Настройка НСИ и разделов — Продажи — Розничные продажи — Назначить скидку по кнопке “Расчет”».

Для оплаты используется кнопка «Оплатить СБП». Она доступна как при обычной, так и при смешанной оплате.

После нажатия запускается помощник, который определяет подключение к платежной системе текущего РМК. При нескольких договорах отображается форма выбора. Далее по запросу формируется QR-код оплаты.

QR-код выводится на дисплей покупателя, а при его отсутствии — печатается на кассовой ленте. При необходимости код можно повторно распечатать по кнопке «Пречек». В окне РМК отображается сумма ожидаемой оплаты. Если ответ от СБП не получен или возвращена ошибка, открывается форма с вариантами действий: «Повторить», «Подтвердить вручную», «Отложить чек», «Отменить».

После получения положительного ответа открывается форма смешанной оплаты в упрощенном виде, где выполняется команда «Пробить чек». В фискальном чеке указывается способ расчета «полный расчет», а сумма отображается как «безналичными». В чеке также может печататься информация для отмены оплаты по СБП при возврате товаров.

При оплате через СБП в РМК могут возникать ошибки на этапе получения QR-кода, его печати или получения статуса оплаты. Если QR-код уже был создан и оплачен, система фиксирует оплату и сообщает об ошибке. При отсутствии ответа или сбое формируется сообщение, где кассир может повторить запрос или отказаться от операции.

Если не удалось вывести QR-код на кассовую ленту, система предлагает повторить печать или отменить оплату. На этапе получения статуса при сбое или истечении времени ожидания кассир может повторить проверку, подтвердить оплату вручную при наличии прав, отложить чек для фонового получения статуса или отменить процесс.

В режиме отложенного чека все оплаты, кроме СБП, аннулируются, чек переводится в статус «Ожидает подтверждение», а сумма фиксируется в РМК. Статус обновляется автоматически регламентным заданием «Загрузка статусов операций СБП» или вручную через журнал «Чеки ККМ». Итогом может быть только подтверждение или отмена, при подтвержденной оплате обязательно пробивается фискальный чек.

Закрытие кассовой смены

Закрытие смены выполняется в РМК по команде «Операции с ККМ — Закрыть смену». На ККТ формируется и печатается отчёт с гашением. Для отражения операций в учете создаются документы: «Отчет о розничных продажах (ОРП)» и «Отчет о розничных возвратах (ОРВ)». Они отображаются в форме «Кассовая смена» на закладке «Отчеты за смену».

В ОРП включаются продажи текущей смены по документам «Чек ККМ», если по ним не было возврата в течение смены. Оплаты по СБП отражаются на закладке «Оплата платежными картами» с выделением по каждому договору подключения.

В ОРВ переносятся возвраты по чекам прошлых смен или возвраты без чека, а также сторнирующие части корректировок. Отмены оплат по СБП фиксируются на закладке «Возврат оплаты платежными картами». Продажи и возвраты, оформленные в одной смене, в отчет не включаются.

Оформление возврата продаж с оплатой через СБП в РМК с оплатой через СБП в РМК

Возврат при наличии чека

Если в системе зарегистрирован документ «Чек ККМ», возврат выполняется из РМК по кнопке «Возврат по чеку». Все строки выбранного чека автоматически переносятся в чек на возврат. Порядок возврата не зависит от того, использовалась ли кассовая или платежная ссылка СБП.

На форме возврата отображается кнопка «Возврат оплаты СБП». Она доступна, если в настройках РМК указан хотя бы один договор подключения к платежной системе. При наличии нескольких договоров открывается форма выбора подключения.

После этого отображается форма с фиксированной суммой возврата и возможностью указать иной банк клиента, если возврат должен пройти не в тот банк, с которого была произведена оплата. При нажатии «Вернуть» запускается процесс возврата по СБП, и на экране появляется форма ожидания «Выполнение возврата в платежной системе. Пожалуйста, подождите».

В случае ошибки доступны действия: «Повторить», «Подтвердить вручную», «Отложить чек», «Отменить».

Если банк возвращает положительный ответ, а был указан иной банк клиента, выполняется дополнительный шаг подтверждения. После успешного возврата по кнопке «Пробить чек» формируется чек на возврат прихода. В нём указывается способ расчета «полный расчет», а сумма отображается как «безналичными».

Возврат без чека

Если в системе отсутствует документ «Чек ККМ» (удалён или оформлен в другой базе), возврат выполняется из РМК по кнопке «Возврат без чека». Подбор товаров возможен сканированием штрихкода, ручным вводом или через окно поиска («Поиск»).

Кнопка «Возврат оплаты СБП» также доступна при наличии договора подключения в настройках РМК. В этом случае покупатель обязан предъявить бумажный чек с QR-кодом. Кассир сканирует QR-код в поле «Идентификатор оплаты». Дальнейший порядок возврата совпадает со сценарием при наличии чека.

Продажи с оплатой через СБП по «оптовой» схеме

Оплата по СБП в 1С:ERP поддерживается только для физических лиц. В документах «Заказ клиента», «Счет на оплату», «Акт выполненных работ», «Реализация товаров и услуг», «Реализация услуг и прочих активов» для формирования ссылки используется кнопка «Оплата через СБП» (пиктограмма СБП). Если подключено несколько договоров, открывается форма выбора настройки подключения.

После выбора договора появляется форма «Оплата через Систему быстрых платежей», где автоматически формируется платежная ссылка (URL).

• По кнопке с пиктограммой QR-кода ссылка выводится в виде QR-кода на экран для оплаты.
• По кнопке копирования ссылка переносится в буфер обмена для отправки по внешним каналам.
• Из формы её можно направить клиенту по email или SMS; при первой отправке задаются шаблоны сообщений, далее они подставляются автоматически.

После передачи ссылки клиенту остаётся дождаться оплаты. Регистрация оплаты выполняется автоматически регламентным заданием «Загрузка статусов операций СБП»: создается документ «Эквайринговая операция» с операцией Поступление оплаты от клиента и идентификатором СБП.

На основании этой информации пользователь пробивает чек и при необходимости отправляет его покупателю по email или SMS.Для проведения оплаты через СБП в печатную форму счета на оплату автоматически выводится QR-код. Формирование печатной формы выполняется из документа «Заказ клиента», а также из документа «Счет на оплату», если используется функциональность отдельных счетов. В других документах, таких как «Реализация товаров и услуг» или «Акт выполненных работ», печать счета с QR-кодом не предусмотрена.

Возврат оплаты по СБП при оптовых продажах

Возврат оплаты выполняется на основании документа «Эквайринговая операция» с операцией Поступление оплаты от клиента. В документе возврата идентификатор СБП заполняется автоматически из документа-основания. Если заявки на расходование денежных средств не ведутся, сразу создается документ «Эквайринговая операция» с операцией Возврат оплаты клиенту. Если заявки ведутся, сначала формируется документ «Заявка на расходование денежных средств», после её согласования создается документ возврата.

При отсутствии документа поступления (например, при начале ведения учета в базе) реквизит «Идентификатор СБП» вводится вручную и является обязательным. Если по условиям договора доступен возврат в другой банк, в поле «Банк СБП» выбирается банк назначения.

Возврат выполняется по ссылке «Вернуть оплату и пробить чек». В форме предпросмотра система проверяет данные, запрашивает подтверждение и запускает возврат. После положительного ответа НСПК формируется фискальный чек возврата.

При ошибке доступны действия: «Повторить попытку», «Платеж прошел» (подтверждение вручную) или «Отмена».

Для загрузки операций СБП в документ «Отчет банка по эквайрингу» используется обработка «Казначейство — Сервис — Загрузка отчета банка по СБП». В настройках выбирается договор подключения и период загрузки.

Если в договоре установлен флаг «Вести детальный учет транзакций / сверять транзакции в отчете банка по эквайрингу», документ формирует движения по регистру «Расчеты по эквайрингу».

Интеграция системы быстрых платежей в 1С:ERP охватывает все ключевые сценарии работы компании — от настройки подключения и параметров рабочего места кассира до проведения оплат и возвратов как в розничных продажах, так и в «оптовой» схеме. Использование платежных и кассовых ссылок в РМК, а также формирование платежных ссылок и печатных форм счетов с QR-кодами в оптовых документах делает процесс приема оплат через СБП гибким и удобным.